今年以来，工商银行盐城分行认真贯彻总省行纪检监察工作会议精神，扎实开展内控案防20个重要风险点防治工作，明确重点，细化方案，强化培训，检查督促，科技防范，加大奖惩，多措并举，为全辖各项业务科学快速健康发展提供有力保障。该行的主要做法是：　　

一、明确案防重点。该行高度重视重要风险点防治工作，在总省行提出的十个重要风险点(违规代办业务、违规办理定期存款业务、票据贴现业务、集体申办信用卡业务、银企对账、自助柜员机管理、个人贷款业务、信用卡分期付款业务、中介公司管理和关键岗位人员轮岗)和八个专业级风险点基础上，又结合自身实际，增加了市分行“商务POS机管理和业务运营风险暴露水平”两个重点防控方面，要求各支行各部门明确和落实防治责任，确保20个案防重要风险点治理到位。　　

　　二、细化防治方案。该行以行文下发《2011年案防重要风险点整治方案》，市分行15个专业部室对确定的20个案防重要风险点，分别细化防范措施115条，逐一明确防治责任，制定简明扼要、便于员工记忆的内控案防提示、制度执行提示和风险提示；各基层网点将防控要点告知全体员工，并进一步强化网点负责人作为案防第一责任人的责任，督促其切实履行网点现场管理、业务真实性管理和制度执行管理的责任。　　

　　三、强化学习培训。一是加强学习考试。通过组织员工学习《业务操作指南》、《员工行为禁止规定》、《加强营业网点内控管理若干规定》等业务制度和管理规定，提升员工的操作技能、业务水平、风险防范能力。全辖按月对网点业务人员进行考试，奖励优秀、处罚落后。通过学习、考试的方式，在全行上下形成学习业务的良好氛围，改变员工得过且过的懒散思想，同时提升了员工合规操作意识，防范业务风险。二是开展业务培训。为防范“票据贴现业务风险”，市分行职能部门两次举办2010版银行票据凭证培训班，对相关人员详细介绍新版票据的防伪功能和版式特征，提高其识假防假能力；对经办人员开展票据防伪知识培训，使其熟练掌握新版票据鉴别要点，确保已受理贴现票据的真实性。同时将结算过程中已发生的案例及时向网点传达，做好风险提示工作，进一步强化经办人员的防假、识假能力。　　

　　四、加强检查督促。对20个案防重点防治工作情况，对115条防治措施落实情况，每两个月检查一次，检查情况及时通报。对检查问题整改情况及时跟踪督促，加大后续整改力度，巩固检查成效。通过跟踪检查的方式，一方面对问题整改情况进行“回头看”，同时提醒相关人员在问题整改上不能打折扣，另一方面避免屡查屡犯现象的发生，有效防范各类风险事件的发生。　　

　　五、提高系统防案能力。该行为有效防范客户经理“违规代办业务”，将客户经理的CIS号导入系统并及时维护。如有客户经理代客办理业务，业务运营风险管理系统中将显示此准风险事件，各级核查人员立即开展核查工作，发现问题，及时堵截违规操作引发的风险事件。为防范“违规办理定期存款业务”，将单位定期存单及存款证实书纳入核算要素系统管理。全行督导督查员按季对空白重要凭证进行检查、核对：一方面核实账实是否相符，另一方面核实使用（销号）明细是否与签发的证实书、存单一致；定期查看单位定期存款分户账，对单位定期存款存入、支取的合规性进行检查：核对代处理抵质押品账实，对质押的单位定期存单的真实性进行检查。　　

　　六、加大防案奖惩力度。该行根据《中国工商银行员工抵制检举重大违规违纪行为和堵截案件奖励办法》，修订完善了案防工作奖惩激励机制，对经办业务过程中发现案件线索及时报告并有效控制的给予奖励，对案防重点防治工作中发现风险隐患及时报告并有效控制的给予奖励，对在“票据贴现业务”中防堵、识别假票据人员进行奖励，同时，将防堵外部欺诈情况纳入专业考核。对各类检查中发现问题及时下发整改通知书，要求相关网点、部门限期整改落实到位；对违规人员进行记分处罚，同时将检查结果直接与季度绩效考核挂勾，将问题数直接对应到网点、部门考核兑现。