一个专业的财富顾问，不仅可以帮助我们管理财富，适时给予我们合理的投资理财建议，推介适合的金融投资，最大程度地确保我们的财富获得保值增值以及财富的传承。还帮助我们买房买车、打理税务等，甚至还帮我们的子女出国移民，考虑海外读书等生活问题，财富顾问几乎帮助到我们生活的方方面面。

一个最佳的财富顾问，既是我们的贴心的财富管家，也是伴随我们一生的亲密朋友。

如果你正在寻找一个新的财富顾问或者现在开始寻找财富顾问，预计你可能正遇到这样的困惑“怎么选择最佳的财富顾问呢？”。为了帮助大家，拥有多年财富服务经验的嘉丰瑞德高级财富顾问William关于这个问题，给出了5个问题，给予了大家一个选择的思路，可以帮助评估，选择到最适合自己的财富顾问。

1、财富顾问的背景怎么样？

选择财富顾问的首要任务应该是里了解清楚他/她的背景，背景如何？你可以通过搜索引擎查询，比如输入财富顾问的名字，一般都会查到本人的基本信息，客户投诉的信息，甚至监管层吊销工作执照的信息等。不过，网络信息是可以通过某种方式删除的，他们只会让你知道该知道的事情，你也可以通过其他方式查询。

无论采取哪种方式，一定要花点时间做一些功课去调查背景，相信这是值得的。

2、你需要提供哪些服务，及需要他/她做什么？

这些可能是你自问自己最重要的问题，所以你一定要认真考虑好。嘉丰瑞德高级财富顾问William表示，你只是想要一点点的帮助，帮助你实现一个可行的理财计划？还是你希望财富顾问能够检查，并定期与你讨论你的理财计划和进展？

服务水平是各个顾问之间的主要区别。对于大多数客户来说，能提供全方位的服务的，肯定是比较好的。当然，经常也需要权衡费用和服务。如果你正在寻找最低成本的财富管理服务，你也应该知道服务质量也很可能要低一些，当然也有可能服务质量很好。如果你正找到一个与你聊的很开心的财富顾问，或是帮你报税，你可能就会发现，他/她会向你多收取折扣费。

3、是独立财富顾问吗？

有一些在银行工作的财富顾问，他们经常会提供银行内部的投资项目及管理服务，这意味着你得到的建议可能会偏向于内部投资或产品，甚至这些投资并不适合你。此外，大型银行越来越多地关注超富裕的客户，这就可能会以牺牲较小的投资者的利益为代价。

相反，第三方金融机构的独立财富顾问都比较客观，因为他们不属于或受雇与某个大型银行、保险公司、基金公司等，只为客户提供财富规划服务就比如嘉丰瑞德。这些独立财富顾问了解市面上大量的金融产品，但它们不受惠于它们中的任何一个。

因此，他们通常有更大的灵活性，可以你提供更好的投资规划服务，而且服务费用不高。他们的独立性可以为你提供实实在在的好处，但正确的选择还是最终取决于你。

4、哪些资格证书或经验，对你很重要？

当和别人谈到你的财务状况，你可能会对几十年来一直为你提供服务的人更加信任。但是如果是你正在寻找一个新的财富顾问或者现在开始寻找财富顾问，那么你需要考虑一个问题，顾问的哪些资格证书或经验，对你很重要？

如果两者都很有，那就更好，如果其中一样弱势些，William建议先看重行业的经验，如果你需要一些帮助，你的顾问有没有经验，是件尴尬的事。

5、希望财富顾问离你多远？

最后，你需要考虑你想选择的财富顾问的位置，你希望如何与他/她沟通。对于一些人来说，顾问是一个可以通过电话和电子邮件轻松地交谈的。随着技术的进步和通信工具的高速发展，无论是远程视频、QQ、微信或其他方式，你可以与顾问实时进行面对面的谈论财富管理问题。但是，也有一些人希望能够亲自拜访他们的顾问，并讨论重要的财务问题是至关重要的。

跟随你的直觉，回答这五个问题。如果你对你的顾问感到很舒适，并且他/她很认真的听倾听，了解你的需求，并对你完全投入时间，那么这样的顾问你可以敲定。

相反，你的直觉告诉你“不”，即使顾问满足你的所有标准，你还需要再考虑一下为什么不舒服，想清楚了再做决定。

嘉丰瑞德高级财富顾问William表示，选择财富顾问“个人的直觉”比“顾问的投资业绩”更重要。顾问的投资业绩不错固然重要，但是财富顾问不单单是为你选择一个好的股票。这也是挑选最佳顾问的重要细节部分，财富顾问能为你的家庭财富生活提供重要的指导作用，这也远远超出了资产配置的服务。

认真考虑好以上五个问题，用自己的方式很好地找到属于你的最佳财富顾问。

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