2010年是我行“强个金”战略的开局之年,营业部个人金融业务部认真贯彻省行个金专业会议精神,借全省存款突破3000亿元契机,积极调整工作思路,完善激励考核,着眼新团队建设,不断加快推进能力贡献型的客户经理队伍建设。 一是继续加大专职个人客户经理配备力度 针对目前客户经理配备状况以及存在的问题,全辖各支行要继续加强队伍建设,优化客户经理队伍结构,落实专职个人客户经理人员的配备。春节过后要组织全辖个人客户经理的资格考试,对于去年客户经理人数负增长的行,个金部要派专人深入支行,了解情况、寻找原因,结合实际情况提出有效措施,促进客户经理数量增长;对于未按要求设置客户经理各职能岗位的支行,要及时增设调整,迅速消除岗位设置盲点,改变个别环节力量薄弱情况,以符合业务流程和内控外审要求,提升全行精准营销能力。 二是持续提升队伍营销服务能力 各支行要严格按照《中国工商银行山西省分行个人客户经理管理暂行办法的通知》相关要求,对个人客户经理严格推行名单制管理,对于确因工作需要进行岗位调整的,尤其是取得多项资质且业绩突出的优秀客户经理,必须按照要求履行相关审批和报备手续,同时要选派合适人员充实到空缺岗位,认真做好工作交接,确保客户维护工作的连续性。在保持队伍稳定性同时,各支行要组织客户经理在岗人员,继续做好相关资质认证工作,通过参加论坛、视频培训、远程培训等形式,注重业务技能和实践能力的提高、加快金融理财师自身业务知识的更新和结构优化,提升队伍营销服务能力,提高目标客户市场占有率和产品覆盖率。 三是重点培养明星客户经理,叫响我行服务品牌 各支行要以“投资理财知识普及万里行”活动为契机,组织个人客户经理尤其是已取得理财师资质的客户经理,借助媒体平台开展投资者教育,向公众宣传普及投资理财知识,以客户需求为中心,结合我行重点产品,引导公众树立科学的投资理财观念,培养明星客户经理,提高我行客户经理的影响力,打造在当地知名度高、影响力大、客户满意度高的品牌理财师团队。 四是增强客户经理队伍的风险防范和控制能力 各支行要继续加强对个人客户经理的业务培训,增强风险防范能力,按照“制度优先,内控优先”的原则,规范个人客户经理管理,对辖内客户经理签订《客户经理自律协议》进行回头看,加强对风险评估、信息披露等重点环节的流程控制,防范业务操作风险,充分发挥客户经理在产品营销和客户维护中的重要作用,继续保持主要业务指标同业领先优势。
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