新的一年,营业部以保持年金、托管业务市场领先地位为目标,积极安排筹划两项业务相关工作,围绕重点客户、重点项目,加强市场营销,构建营销体系,强化内控管理管理,扩大两项业务市场份额,努力提升年金、托管业务的综合贡献度。 一、突出抓好重点客户、重点项目的营销工作 首先,加强签约客户跟踪管理。针对营业部确定的年金重点客户进行名单式管理,通过持续跟进营销策略,确保完成其签约启动工作或者深入介入其启动前的各项工作。采取定期不定期的回访,了解和掌握企业动态,及时向营业部反馈营销情况,从而为下一步营销制定针对性措施。其次,围绕重点项目开展业务。每个支行都要将托管业务列为重点持续营销业务品种之一,要紧紧围绕能源产业基金、中煤财险等重点项目,及时掌握重点项目实施动态。同时,做好信托资产托管等重点工作,协助省分行做好总行资金池的托管工作。 二、大力拓展业务市场,全面打造营销体系 首先,引导各支行拓宽思路, 以集合计划为载体,扩大筛选范围,不局限于营业部确定的目标客户,认真了解、细致排查辖内优质客户情况,在全辖范围内收集、寻找、锁定目标客户,逐步拓展企业年金业务市场,实现年金业务规范发展。对于已签约未启动的客户,继续跟进营销,促使其尽早启动。要密切与信贷部门配合,争取为每一笔新增贷款办理托管业务,积极寻找新的托管项目,把托管融入各项业务的发展中。其次,提升企业年金服务功能,坚持“一手抓营销、一手抓服务”。积极引导营销一线紧盯目标市场,转变营销理念,营销服务工作实施名单式管理,定期记录企业情况、营销进度和存在的问题,并向营业部进行反馈。同时总结好的营销方法和策略,提高企业年金营销成果。第三,坚持“谁营销,谁受益”的原则,打破部门和岗位界限,实行综合营销、交叉营销,充分调动全员的营销积极性;变“坐商”为“行商”,解放思想,集“上门营销”与“阵地营销”一体,全力打造营销体系。 三、强化业务内控管理,提高风险防范能力 加强对支行的工作督导,坚持按月通报,增强支行争先进、比进度、比效率的意识。一是严格按照总、省行的相关规章制度执行,积极配合企业做好账户录入工作,包括待遇支付、信息变更和新增人员建账等,加强人工录入和系统对照检查;二是防范托管业务操作风险,严格按照总、省行中间业务收费标准及时、足额收费;切实规范操作流程,提高业务风险防范能力,推动业务健康持续发展。
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