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一、坚持每月分析会议，下发案例及时宣传。支行运行保障部门坚持开展每月一次操作风险分析会议，将每个月中出现的风险事件进行收集和解剖，结合上级行下发的相关案例进行再培训，提示防范诈骗要点、识别假身份证要点，及时面向全体柜员下发本行各类柜面案例分析，保证了教育和执行的持续跟进，为做好柜面防范诈骗服务工作打下了良好的基础。 二、加强风险责任落实，建立多层防控网络。该行构建了大堂经理、大堂值班经理和柜员的三道防线。一方面，要求网点大堂经理认真接待客户，细心观察客户的表情，仔细询问客户需求，从中寻找蛛丝马迹， 4月1日 ，江宁开发区支行大堂经理巡视大堂时，发现一客户神态焦急并且不停的打电话，网点大堂经理上前询问事由，客户称有白下区公安刑警大队警员[工号053826]，通过两个固定电话025-86066691/85107122，说他云南的朋友寄给他的包裹中有 500kg 白粉，让他把工行卡里的3000元钱转到指定的账户中，以协助调查，所以他到网点办理转帐。大堂经理结合上级行案例分析讲解，断定为诈骗，客户恍然大悟，转帐被制止，保障了客户的资金安全。另一方面，要求柜员和大堂值班经理严格操作流程，防范假证件办理业务。3月下旬，禄口支行柜面员工发现一客户持有第二代身份证前来办理开卡业务。在办理过程中，张婷按办理要求对身份证件进行检查发现该身份证有很多与正常身份证不同之处，疑似假证件。通过交易查询，显示该客户身份证姓名和号码存在并且一致。随及让值班经理前来进一步确认，使用“票据鉴别仪”确认为假身份证。原来客户前来禄口招工应聘，由于身份证丢失了为应聘成功所以做了假证件，姓名和身份证号都是真的。网点告知其使用假身份证属违法行为以及使用假证件的严重后果，客户表示以后不会再做这样的事了，等补办的身份证到了再来办卡。 三、加强网点安全防范，确保服务水平提升。要求各网点建立安全防范责任制，分层签订安全保卫责任制，将防范责任的要点确定到每一个岗位，按照上级行要求，按月开展演练，提升员工的整体防范能力，同时强化自助设备和监控的流程操作，强化检查、按月通报，保证了硬件和软件能力的双提升，促进了服务水平的持续有效提高。 |
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