为了积极应对金融市场环境复杂多变,给银行业控制和防范风险带来的严峻挑战。工商银行江西九江分行妥善处理业务发展与风险控制的关系,坚持一手抓业务拓展,一手抓风险控制。紧贴行业实际,围绕业务发展,精心编织事前预防、事中监控、事后处置三道防线。有条不紊、缜密细致地推进风险管理工作,不断完善和创新风险管理和控制的方式方法,着力保障业务得到高质量、可持续的拓展。 1、联系行业实际,把握关键环节,做好事前预防。事前预防是该行针对风险点采取的预防性措施,坚持把找准风险点作为控制风险的关键环节来抓,紧密联系行业实际,坚持从各部门、行处、网点以及各个岗位的具体工作中找准“风险点”,依据风险点制定前期预防措施,综合运用各种手段,主动防范思想道德风险、制度机制风险和岗位职责风险,最大限度地降低风险发生的可能性。 2、健全工作机制,加强监督检查,做好事中控制。事中控制是该行进行风险预警和风险监控的动态性措施。主要是通过日常自查、定期检查、随时抽查和远程监控等多种手段、多种途径,对管理人员履行职责是否依法合规,普通员工执行操作流程是否遵章守规进行动态监控,发挥好各类监督渠道的作用,形成对风险的有效监控。发挥监督控制机制的纠错功能,确保各项前期预防措施落实到位。 3、完善监控手段,实行惩前毖后,做好事后处置。事后处置是该行针对事中监控发现问题实施的惩戒性措施。该行把遏制风险可能发生,避免风险隐患酿造成风险事故作为事后处置的关键环节来抓。对存在风险隐患的人和事,主要通过警示提醒、诫勉纠错和责令整改等手段,对存在风险表现的个人进行告诫,对前期预防不到位的相关部门、行处、网点进行督导。对可能发生风险事故隐患实施超前处置,及时纠正偏差,避免风险发生。 作者:江波 |
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