今年以来，工行朔州振华支行紧紧抓住资本市场的低迷时机，加大个人理财产品的销售工作，充分利用我行理财产品的优势和特点，强化服务和引导，吸引了众多客户参与理财，同时注重风险评估和理性理财意识教育，实现了理财业务规模逐渐扩大，成为全辖理财业务营销的佼佼者。

    一、领导高度重视，上下联动抓营销。为确保个人理财产品销售全辖领先地位，该行年初就对理财产品销售工作进行了安排部署，将任务分配细化到客户经理和每位员工，并及时监测业务发展情况。行领导率先垂范，带头营销，全行员工立即跟进，抢占市场先机，成效显著，确保全辖领先。

    二、加大宣传力度，提高客户认知度。一是通过在营业网点张贴、悬挂横幅，摆放各种理财产品的宣传资料、宣传折页，积极做好售前宣传。二是通过电话、短信、走访等方式，与客户及时沟通理财产品有关信息，有针对性地向客户推荐理财产品。三是加强个人网上银行业务宣传，将个人理财产品同个人网上银行捆绑在一起进行营销，让客户能足不出户就购买到理财产品，可谓一举两得。

    三、加强业务培训，提高营销技能。为提高员工的营销能力，该行开展了各种行之有效的培训活动。一是认真参加上级行理财经理讲解视频会，定期不定期聘请保险公司业务骨干讲解保险方面的基本常识和营销技巧，让员工深刻地了解掌握各项新产品、新业务的实际操作方法和营销技巧，不断增强实战经验，全面提高业务综合素质，从而推动个人理财产品的快速增长。二是加大法人理财产品的销售工作，针对我行推出的超短期法人理财产品高流动性，低风险性，收益较高等特点，大力展开营销，有效地促进了支行理财产品的销售工作。

四、瞄准目标客户，甄别营销。该行在捕捉到优质客户信息后，立即采取措施开展营销，针对不同客户有针对性地营销我行不同的理财产品。首先从中高端客户中筛选出有闲置资金的客户，由个人客户经理和理财经理采取电话或上门营销的方式，强化与客户之间的交流，开展定向营销。其次是大力发挥理财室作用，由柜台将柜面上有购买意向或大额存款的客户，推荐到理财室，由理财经理实施“一对一”营销，结合不同期限、币种、收益情况、风险程度的理财产品，为客户量身定做个性化的组合理财方案，达到客户“利益最大化”的投资理财目标。

五、强化售后服务，提高客户满意度。该行始终坚持“以客户为中心”的服务理念，把“做理财产品”变成“做客户”，为客户建立起固定的台账，后续的产品到期提醒、不间断地走访客户、新产品建议、日常业务答疑，确保了客户的收益，拉紧了与客户的距离，提高了客户的忠诚度。这样坚持做下来，效果十分明显，理财产品业务出现了质的飞跃，不仅仅超额完成了市分行下达的任务指标，而且拥有了一批相互信赖的固定客户，为支行理财产品的可持续发展奠定了基础。